Può essere considerata una procedura fondamentale per l'aiuto che offre alla gestione finanziaria di aziende pubbliche e private, di qualunque settore di attività, enti locali, organizzazioni di tutti i tipi, con o senza fini di lucro, famiglie e comunità, dovunque, insomma, sia necessaria una funzione finanziaria.

La gestione degli adempimenti può così essere svolta con un'adeguata programmazione e nei tempi giusti, senza incorrere in preoccupazioni e stress che accompagnano generalmente l'assunzione di impegni e scadenze finanziarie non previste appropriatamente.

La procedura opera in ambiente P.C. con sistemi operativi DOS e WIN95-98-NT-2000 e Millennium. Prevede l'acquisizione dei saldi finanziari e degli impegni iniziali, a cui fanno seguito le entrate e le uscite successive con le relative date, spaziando su periodi gestionali illimitati.

Una volta caricati gli importi delle operazioni previste, o in seguito agli aggiornamenti successivi, possibili una o due volte al mese, la procedura calcola i saldi della liquidità aziendale maturati a ogni operazione, e li predispone per le stampe.
Queste sono di due tipi: una è sottoforma di elenco delle operazioni in ordine cronologico, per periodi a scelta, con i saldi a ogni operazione; la seconda rappresenta un grafico con l'andamento della liquidità nel tempo. Nello stesso grafico è evidenziata una riga corrispondente al saldo "zero", che delimita le due regioni della liquidità in "rosso" e in "nero". Una seconda riga rappresenta il valore complessivo dei fidi bancari, evidenziando eventuali sforamenti dei medesimi in certi periodi di pressione degli impegni.

L'applicazione si presta in modo particolare ad elaborare delle simulazioni in vista di futuri investimenti, evidenziando periodi in cui gli impegni possono essere eccessivi, suggerendo in tempi utili o riduzioni di spese o potenziamenti dei fidi bancari. Tutti i dati finanziari per i periodi successivi interessati possono essere desunti dai conti economici più recenti, operando opportune correzioni richieste da situazioni in evoluzione, e assegnando scadenze mensili alle varie operazioni. Per tutte le operazioni ricorrenti a livello giornaliero, mensile, bimestrale, trimestrale, quadrimestrale e semestrale la procedura prevede una generazione automatica dei movimenti per tutto il periodo interessato, dando solamente data iniziale e finale, descrizione e importo. Se qualche movimento necessita di correzioni di adeguamento si può intervenire dopo, con una ricerca per data, su display a pagine.

La procedura è in grado di importare dati da qualunque procedura di Contabilità Generale, purchè vengano forniti in codice ASCII, con un semplicissimo tracciato indicato tra le istruzioni. Per coloro che amministrano più aziende la gestione prevede di arrivare fino a 997 nominativi diversi. Per aziende dello stesso gruppo, oltre alle singole gestioni, è possibile fare anche gestioni consolidate. Tutte le situazioni possono essere simulate più volte in fase di stesura dei bilanci di previsione, fino alla stesura definitiva. L'aggiornamento mensile prevede il consolidamento delle operazioni a consuntivo, l'aggiornamento dei saldi iniziali ed eventuali aggiustamenti alle operazioni future. Le stampe illustrate daranno sempre l'evoluzione dei flussi di liquidità aziendale.